กองทุนระยะสั้นพิเศษคืออะไรและแตกต่างจากกองทุนระยะสั้นอย่างไร

team-3373638_1920

กองทุนระยะสั้นพิเศษคือกองทุนเปิดที่ให้ความปลอดภัยและสภาพคล่องแก่นักลงทุน คลังข้อมูลลงทุนในตราสารหนี้เช่นตลาดเงินและตราสารหนี้ สิ่งเหล่านี้ส่วนใหญ่เป็นของเหลวและมีอายุสั้น

เมื่อพิจารณาการลงทุนในกองทุนที่มีสภาพคล่องและได้รับผลตอบแทนที่สูงกว่ากองทุนระยะสั้นเล็กน้อยคุณต้องลองใช้กองทุนระยะสั้นพิเศษ ก่อนหน้านี้เรียกว่ากองทุน Liquid plus กองทุนระยะสั้นพิเศษลงทุนในตราสารหนี้ระยะสั้นมาก โดยพื้นฐานแล้วกองทุนส่วนน้อยจะลงทุนในตราสารหนี้ระยะยาว ที่นี่ความเสี่ยงของนักลงทุนเพิ่มขึ้นเป็นระยะเพื่อให้ได้รับผลตอบแทนในระดับที่สอดคล้องกัน กองทุนระยะสั้นพิเศษเป็นที่ชื่นชอบสำหรับนักลงทุนที่มีเงินทุนส่วนเกินเพื่อจอดเป็นเวลาเกือบเก้าเดือน

การกำหนดสิ่งที่เป็นกองทุนระยะสั้นพิเศษ (หรือที่เรียกว่ากองทุน ultra ST) ด้านล่างนี้เป็นประเด็นที่ทำให้กองทุนระยะสั้นและกองทุน จดทะเบียนบริษัท Ultra ST แตกต่างกันอย่างชัดเจน นอกจากนี้ยังสามารถช่วยให้นักลงทุนมองกองทุนทั้งสองอย่างเป็นกลางและเลือกสิ่งที่เหมาะสมที่สุดระหว่างทั้งสองกองทุน

วุฒิภาวะ

ในขณะที่กองทุนระยะสั้น / กองทุนสภาพคล่องมีอายุสูงสุดเก้าสิบวันโดยเฉลี่ยอยู่ที่ 45-60 วัน กองทุนระยะสั้นพิเศษมักเน้นหลักทรัพย์ที่มีอายุเกิน 90 วันโดยเฉลี่ย 150 วันหรือน้อยกว่า คุณต้องการให้กองทุนของคุณมีสภาพคล่องเพียงใดและคุณสามารถเก็บเงินไว้ได้นานเท่าใดจะช่วยให้คุณตัดสินใจได้ว่ากองทุนใดที่เหมาะสมกับเกณฑ์อายุ

ความผันผวนของตลาด

ส่วนใหญ่ไม่มีข้อกำหนด Mark-to-Market ในกรณีของกองทุนสภาพคล่องดังนั้นการประเมินมูลค่า NAV จึงเกิดขึ้นตามเกณฑ์คงค้าง ในขณะที่ในกรณีของกองทุน Ultra ST หลักทรัพย์ที่มีอายุเกิน 90 วันจะต้องมีการบันทึกการเปลี่ยนแปลงผลตอบแทนในแต่ละวันตามการเปลี่ยนแปลงของราคาตลาด สิ่งนี้ทำให้ NAV มีความผันผวนมากขึ้น อย่างไรก็ตามผลกระทบไม่มากและส่งผลกระทบจากการเปลี่ยนแปลงราคาเพียงเล็กน้อยเท่านั้น

ความเสี่ยง

เนื่องจากระยะเวลาครบกำหนดต่ำกองทุนระยะสั้น / กองทุนสภาพคล่องมีความเสี่ยงน้อยกว่ากองทุนระยะสั้นพิเศษ ปัจจัยที่มีความเสี่ยงสูงของกองทุน Ultra ST ช่วยป้องกันความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ย แต่ไม่ได้รับผลกระทบจากความผันผวนของตลาด

NAV ในการไถ่ถอน

การโอนเงินเกินช่วงเวลาจะได้รับ NAV ของวันก่อนหน้าในกรณีของกองทุนที่มีสภาพคล่องในขณะที่ในกรณีของกองทุน Ultra ST จะไม่มีข้อกำหนดดังกล่าว

ผลกระทบทางภาษี

กองทุนระยะสั้นจะต้องเสียภาษีการจ่ายเงินปันผล 25% และสำหรับกองทุนระยะสั้นพิเศษภาษี 12.5%

ออกจากโหลด

ไม่มีภาระการออกจากกองทุนที่มีสภาพคล่อง แต่กองทุน Ultra ST จะเรียกเก็บเงินจากการออกตั้งแต่ 0.1-1% หากแลกก่อนเวลาดังกล่าวซึ่งโดยทั่วไปจะอยู่ในช่วงระหว่างหนึ่งสัปดาห์ถึงหกเดือน ภาระการออกที่แนบมาช่วยให้มั่นใจได้ว่ามีเสถียรภาพในการจัดการการไหลออกของกองทุนและเป็นประโยชน์สำหรับนักลงทุนเนื่องจากช่วยลดความผันผวนของ NAV

พิจารณาความแตกต่างของเส้นเขตแดนระหว่างทั้งสองกองทุนเมื่อเลือกระหว่างสองกองทุน ในขณะที่คนหนึ่งให้สภาพคล่องดีกว่า แต่ก็มีผลตอบแทนที่ดีกว่าด้วยกองทุน Ultra ST แม้ว่าทั้งสองกองทุนจะให้ประมาณ 8.5-9.5% และถือว่ามีความเสี่ยงค่อนข้างน้อยเนื่องจากมีอายุสั้น แต่พวกเขาก็สร้างตราสารที่ดีสำหรับกองทุนอุทยาน ตรวจสอบและตรวจสอบให้แน่ใจว่าสิ่งใดดีที่สุดสำหรับเกณฑ์การลงทุนของคุณและหากไม่สามารถเลือกสิ่งที่ดีที่สุดให้ขอคำแนะนำจากผู้จัดการกองทุนผู้เชี่ยวชาญด้านตลาดเงินหรือ บริษัท บริหารสินทรัพย์ที่เชื่อถือได้เช่น Reliance Mutual Funds

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *